Para qué sirve el flujo de caja

Qué es el flujo de caja

que-es-flujo-de-cajaEs una herramienta financiera que nos muestra cuánto dinero en efectivo entra (ingresos totales) y cuánto dinero en efectivo sale (egresos totales) de nuestro negocio en un tiempo determinado. Básicamente sirve para:

– Calcular los ingresos y egresos actuales y proyectados.
– Evaluar la capacidad de pago del negocio.
– Evaluar la conveniencia de un crédito.

Cómo elaborar el flujo de caja

Para elaborar el flujo de caja debo registrar por un lado, todos los ingresos: Ventas, préstamos, capital social, etc., y por otro lado, todos los egresos: Pagos por materia prima, insumos, mercadería, sueldos, alquiler, electricidad, agua, movilidad, etc.

El flujo de caja nos indica las cantidades de dinero necesario (cuánto y cuándo se necesita) y nos ayuda a planificar las inversiones en el negocio.

También nos permite estimar:

– Si los ingresos que generemos cubrirán o  no los egresos esperados.
– Las necesidades en efectivo del negocio.
– El saldo efectivo para los gastos del negocio.

El flujo de caja indudablemente te ayudará a tomar buenas decisiones financieras.

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Author: AMIGOASESOR

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